重磅！國家金融監督管理總局首次公開發文！涉及機構改革、執法辦案等重要信息
時間：2023-04-03 來源：中國基金報
記者獲悉，銀保監會于3月28日發布《2023年度國家金融監督管理總局（銀保監會）部門預算》（以下簡稱《預算》）。其中明確，國家金融監督管理總局（銀保監會）2023年收支總預算1063081.87萬元。
這是銀保監會首次以國家金融監督管理總局名義公開發文。
機構改革正在推進中
根據十四屆全國人大一次會議關于通過國務院機構改革方案的決定，組建國家金融監督管理總局，作為國務院直屬機構。統一負責除證券業之外的金融業監管，強化機構監管、行為監管、功能監管、穿透式監管、持續監管，統籌負責金融消費者權益保護，加強風險管理和防范處置，依法查處違法違規行為。
國家金融監督管理總局在中國銀行保險監督管理委員會基礎上組建，將中國人民銀行對金融控股公司等金融集團的日常監管職責、有關金融消費者保護職責，中國證券監督管理委員會的投資者保護職責劃入國家金融監督管理總局。不再保留中國銀行保險監督管理委員會。
針對機構改革及后續預算調整，《預算》指出，“機構改革工作正在推進過程中，暫按銀保監會相關情況公開。2023年度部門預算，預算執行中將根據機構改革情況依法依規作相應調整。”
收支總預算較2022年減少
《預算》指出，按照綜合預算的原則，國家金融監督管理總局（銀保監會）及各級派出機構所有收入和支出均納入部門預算管理。收入包括：一般公共預算撥款收入、其他收入、使用非財政撥款結余、上年結轉；支出包括：一般公共服務支出、外交支出、教育支出、社會保障和就業支出、衛生健康支出、金融支出和住房保障支出等。
數據顯示，國家金融監督管理總局（銀保監會）2023年收支總預算1063081.87萬元。相較于銀保監會2022年度收支總預算1273010.96萬元有所減少。
明確執法辦案三大重點領域
執法辦案項目是國家金融監督管理總局（銀保監會）根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》《中華人民共和國保險法》授權，對銀行業保險業監管履職的重點項目。《預算》對2023年執法辦案相關情況作出具體說明。
《預算》指出，執法辦案作為法律賦予監管者的重要職責，多年實踐證明，執法辦案項目因其現場檢查督導的屬性，聯系實際緊密、接觸問題直接、掌握信息真實，是有效金融監管不可或缺的關鍵環節，也是最傳統、最有力的武器。特別是新常態下，經濟金融形勢更加復雜，風險衍化更加敏感。面對當前形勢，充分利用現場檢查的獨特優勢，推動政策落地生根，督促將苗頭性風險和趨勢性隱患化解在萌芽狀態，已經成為我國金融市場深化改革和持續穩健發展的客觀要求，也是守住不發生系統性金融風險底線的必然選擇。
《預算》顯示，2023年擬安排該項目一般公共預算8315.53萬元，根據年度監管工作會議精神和檢查工作計劃，開展執法辦案現場檢查工作量約合29萬人?天。
具體來看，一是銀行機構專項檢查工作4360萬元。開展一系列綜合性檢查、專項檢查和線上檢查等，突出中小銀行改革化險，有效防范系統性風險、持續補齊監管制度短板、規范金融市場秩序、保護消費者合法權益，提升服務實體經濟的質效。預計派出銀行機構檢查組約2000個，檢查銀行機構約2500家次，投入執法檢查工作量約20萬人?天。
二是非銀行機構專項檢查工作2670萬元。聚焦重點機構，選取保險公司、信托公司、金融資產投資公司等類別市場主體有針對性地開展現場檢查，檢查內容包括保險公司風險管理及內控有效性檢查，農險公司重大政策部署落實情況檢查，其他非銀機構重點業務合規性檢查，中小非銀機構合規性檢查等。預計派出非銀行機構檢查組約800個，檢查非銀行機構約800家次，投入執法檢查工作量約7萬人?天。
三是重大風險事件與案件處置工作1285.53萬元。以防范化解重大風險、強化案件風險防控為主線，以科技賦能數字化監管為載體，一體推進防范化解金融風險和嚴厲打擊金融犯罪，不斷提升監管工作質效，堅決守住不發生系統性金融風險底線。預計督導案件約23個、監管督查案件約40個，投入重大風險事件與案件處置工作量約2萬人?天。
2022年罰沒合計28.99億元
《預算》指出，2022年，國家金融監督管理總局（銀保監會）認真貫徹落實黨中央、國務院決策部署，持續加強金融監管，強化監管問責，全系統全年共作出9914件行政處罰決定，處罰銀行保險機構4620家次，處罰責任人員7561人次，罰沒合計28.99億元。
2023 年執法辦案項目實施將總結以往經驗，優化實施組織形式：
一是對部分銀行保險機構開展綜合性檢查、專項檢查、稽核調查、后續整改評估等。
二是統籌組織部分地方中小銀行交叉檢查，提高現場檢查的獨立性。
三是深化線上檢查，堅持向科技要檢查力，加大線上檢查的廣度和深度。
四是加大案件查處力度，嚴格執行《關于加強金融違法行為行政處罰的意見》及有關文件要求，依法從嚴加大行政處罰力度，提高違法違規成本。
五是堅持穿透原則，查深查實案件，對涉案業務鏈條上所有機構的違法違規問題一并查處。
六是持續跟蹤督導，將重點業務領域，案件高發多發的重點地區，多次涉案的重點機構作為查處重點，做實做細，切實發揮現場檢查的“尖刀利劍”作用，牢牢守住不發生系統性金融風險的底線。